WeForge Angers Centre a réuni des dirigeants pour un événement essentiel le jeudi 25 septembre :
“Dirigeants : sécurisez votre avenir pro et perso en 10 points clés”, animé par Audrey Cerval (Cyrus Herez) et Komla Konudea (Geo Conseils).
L’objectif : prendre de la hauteur pour organiser son patrimoine, protéger ses proches et pérenniser son entreprise.
« Comprendre votre situation, c’est l’essentiel pour prendre les bonnes décisions et construire un outil patrimonial sur-mesure. » — Komla Konudea
Les 10 leviers essentiels pour un dirigeant
- Bien choisir son régime matrimonial
Séparation de biens, communauté universelle ou réduite : chaque option a ses avantages selon votre niveau d’indépendance souhaité et la protection du conjoint. - Anticiper les imprévus
Décès, incapacité : préparez l’accès aux comptes bancaires et signatures de contrats grâce à la gérance successive ou aux mandats prévus. - Planifier la cession ou transmission
La transmission d’un patrimoine s’organise dans le temps, il existe des outils incroyables, il est dommage de s’en priver - Souscrire les bonnes assurances
Prévoyance, perte de revenus, homme clé, assurance croisée entre associés : autant de solutions pour sécuriser l’entreprise et les bénéficiaires. - Optimiser sa fiscalité
Déduction, réduction, crédit d’impôt : à combiner selon vos objectifs économiques et familiaux. - Piloter ses revenus et dividendes
Échanger avec son expert-comptable pour aligner rémunération et stratégie patrimoniale. - Mettre en place une rémunération différée
Épargne salariale et retraite comme compléments non fiscalisés à moyen terme. - Diversifier ses investissements
Répartir les risques et éviter les placements trop rigides. - Structurer la gouvernance d’entreprise
Prévoir un dirigeant substitutif et gérer le BFR pour assurer la continuité. - Prévoir la protection du patrimoine en cas de décès ou d’invalidité Des mandats peuvent être mis en place pour simplifier les actes des personnes en charge de la gestion de ce patrimoine
« L’idée est d’avoir un patrimoine souple, capable de s’adapter à l’évolution de votre vie. » — Audrey Cerval
Un enjeu stratégique pour les dirigeants
Audrey et Komla insistent sur l’importance de se poser les bonnes questions dès maintenant :
Qui reprendra les rênes ? Mon conjoint est-il protégé ? Mon entreprise peut-elle continuer sans moi ?
En conclusion, les deux intervenants rappellent qu’il n’y a pas de solution universelle : tout dépend de la situation personnelle et des objectifs de chaque dirigeant.
